24.06.2009 г. Международное рейтинговое агентство Moody’s вновь подтвердило рейтинг В3/Baa2.ru/E+, прогноз «стабильный», присвоенный «Первому Республиканскому Банку». Впервые данный рейтинг был присвоен ОАО «ПРБ» в августе 2007 года.

«Подтверждение данного рейтинга с прогнозом «стабильный», особенно в сегодняшних непростых условиях, свидетельствует о правильно выбранном курсе в работе и развитии Банка. Стабильность, надежность и прозрачность бизнеса – индикаторы работы любого финансового института. Банк традиционно придерживается консервативной политики, полагаю, это одна из причин, позволяющих нам сегодня сохранять уверенные позиции» - прокомментировал событие Хуршед Якубов, Вице-Президент - Финансовый директор ОАО «ПРБ».

Согласно принятой Мoody’s и Moody’s Interfax Rating Agency методологии, рейтинг B3 по международной шкале отражает качественные характеристики кредитоспособности Банка в сравнении с международными эмитентами, в то время как рейтинг Baa2.ru по национальной шкале позволяет провести адекватное сравнение кредитного качества Банка относительно локальных представителей финансовой индустрии.

Moody’s также полагает, что оптимизация систем корпоративного управления и риск–менеджмента может привести к значительному усилению рыночных позиций Банка и, как следствие, к повышению рейтингов Банка в дальнейшем.

Данный рейтинг отражает стремление Банка к максимальной открытости и «прозрачности».

Об агентстве: Moody's Interfax Rating Agency специализируется на оценке кредитных рисков в России и странах СНГ, включая оценку кредитоспособности финансовых институтов, региональных администраций, нефинансовых предприятий, а также их отдельных долговых обязательств.

Агентство, созданное в 1997 году как "Рейтинговое Агентство "Интерфакс", в октябре 2001 года заключило соглашение о стратегическом сотрудничестве с мировым лидером рейтингового бизнеса агентством Moody's Investors Service.

Moody's Interfax Rating Agency присваивает рейтинги согласно национальной рейтинговой шкале. Использование национальной шкалы дает возможность получить рейтинг, адекватный уровню принятых рисков и не ограниченный уровнем суверенного рейтинга того или иного государства.

«Национальное Рейтинговое Агентство» подтвердило индивидуальный рейтинг кредитоспособности Открытого акционерного общества «Первый Республиканский Банк» на уровне «А» - высокая кредитоспособность, третий уровень. Впервые данный рейтинг был присвоен ОАО «ПРБ» в апреле 2009 года.

Ключевой задачей банка в течение года являлось сохранение достаточной ликвидности в условиях ограниченного набора источников фондирования. Активы банка в 2009-2010 году выросли, темп роста довольно высокий +25%, при этом банк консервативно подходил к принятию кредитных и рыночных рисков, что привело к увеличению активности операций на фондовом рынке при снижении доли кредитного портфеля, основу портфеля ценных бумаг составили корпоративные облигации эмитентов, включенные в ломбардный список ЦБ РФ. Кредитная политика банка оставалась крайне консервативной и ограничивалась кредитованием действующих клиентов, при усилении контроля за рисками.

«Рейтинговая оценка отражает положительную динамику развития банка, высокую позицию ликвидности, обусловленную увеличением вложений в менее рискованные и более ликвидные финансовые инструменты – портфель корпоративных облигаций. Агентство отмечает рост клиентского фондирования, не высокий уровень долговой нагрузки, снижение зависимости от средств, предоставленных ЦБ, - отмечает Светлана Каневская, заместитель начальника аналитического управления «Национального Рейтингового Агентства». С другой стороны, на рейтинговую оценку банка оказывают негативное влияние невысокие показатели рентабельности, концентрация дорогих ресурсов физических лиц в обязательствах банка, высокий уровень просроченной задолженности по кредитному портфелю банка».

Агентство отмечает, что показатели прибыльности банка испытывают значительное давление со стороны процентных расходов по привлеченным средствам физических лиц и расходов, связанных с доформированием резервов под потери активов. А так же принимает во внимание перевес валютных пассивов над валютными активами, обусловленный тем, что банк обладает большим объемом платных обязательств в валюте, лишь частично размещенных в высокодоходные активы, что так же оказывает негативное влияние на валютный риск банка.

Качество структуры капитала на сегодняшний день – хорошее, капитал первого уровня составляет 82%, тем не менее, существует опасность опережающего роста активов и отставания темпов роста капитала банка. Реализация планов по увеличению собственных средств перенесены на более поздние периоды, проведение дополнительной эмиссии акций банка намечено на второю половину 2011 года.

В январе 2010 года в банк пришла новая команда топ-менеджеров, которые одновременно заняли ключевые позиции в управлении: корпоративный и розничный блоки, казначейство, бренд и корпоративное развитие. Агентство принимает во внимание определенные перспективы новых назначений, высокий профессиональный уровень менеджеров и уже имеющийся опыт совместной работы. Перед новой командой стоят задачи по реализации новой стратегии развития бизнеса банка, обеспечению бесперебойной операционной деятельности, а также усилению бренда.

Положительное влияние на рейтинговую оценку банка оказывает высокий темп роста клиентской базы банка, как физических так и юридических лиц, рост срочной составляющей в структуре заемных средств (с 69% до 83%), что дополнительно обеспечивает потенциальную «подушку безопасности» ликвидности банка, позитивно отражается на структуре активов пассивов по срокам востребования, а так же низкий уровень долговой нагрузки банка, отсутствие зависимости ресурсной базы от краткосрочного фондирования на межбанковском рынке. В рамках периода Банк существенно сократил объем средств, привлеченных от ЦБ РФ, анализ динамики остатков и оборотов по клиентским счетам свидетельствует о высокой деловой активности клиентов и партнеров банка.

Агентство положительно оценивает комплекс мер, проводимых банком с целью погашения задолженности клиентов и перспективы взыскания просроченной задолженности, учитывает так же отсутствие программ потребительского беззалогового кредитования, что снижает уровень рисков свойственных этому бизнесу. Система риск менеджмента банка в течение года усилила контроль за кредитными, операционными и репутационными рисками, на постоянной основе проводит стресс-тестирование по целому спектру показателей, оценивая степень их изменения, и формулирует выводы об устойчивости Банка к воздействию неблагоприятных факторов.

С информационными и рейтинговыми материалами можно ознакомиться на сайте агентства: http://www.ra-national.ru

Компания «Делойт и Туш Риджинал Консалтинг Сервисис Лимитед» подготовила Стратегию развития ОАО «ПРБ» в 2007-2010 годах.

На период 2007-2010 года разработана Стратегия развития Банка совместно с компанией «Делойт и Туш Риджинал Консалтинг Сервисис Лимитед».

Цель - определение путей развития Банка, позволяющих повысить узнаваемость на рынке, в качестве Банка, поддерживающего социальные и семейные ценности.В процессе подготовки Стратегии специалисты компании Делойт на основании оценки внутренних возможностей, конкурентных преимуществ и приоритетов Банка сделали вывод о потенциальной возможности ОАО «ПРБ» достичь в 2010 году следующих показателей:

• размер активов - $1,5 млрд, войдя в топ-100 российских банков по размеру активов;
• развивать региональную сеть Банка, достигнув к 2010 году присутствия в 20 регионах и сконцентрировав в регионах до 50% кредитов и 30% депозитов;
• достичь высокой узнаваемости бренда «Первый Республиканский Банк» как социально-ориентированного и открытого к индивидуальным потребностям клиентов Банка, что предполагает формирование продуктовой линейки и подхода к обслуживанию, ориентированного на всех членов семьи. Также создание условий для обслуживания инвалидов и разработку специализированных продуктов для отдельных социальных категорий клиентов Банка.
  Ключевые положения стратегии предусматривают модернизацию технологий и механизмов управления Банка на фоне бурного роста с целью активного комплексного обслуживания целевой клиентской группы – предприятий малого и среднего бизнеса. Другим источником увеличения диверсификации и стабильности бизнеса будет являться активное развитие региональной сети, привлечение внешних инвесторов и привлечение средств на внутренних и внешних рынках, а также повышение эффективности системы управления рисками.